信息公示

和融期货有限责任公司

居间人管理办法

 

    一、目的

为加强和完善和融期货有限责任公司(以下简称“公司”)的居间人管理,规范公司居间业务流程,维护居间业务各方的合法权益,保护投资者利益,特制订本办法。

二、适用范围

(一)本办法中的居间人是指独立于公司之外,向公司介绍客户或为公司创造其他业务收入而获取居间报酬,独立承担基于居间法律关系所产生的民事责任的自然人或一般法人。

(二)自然人居间人不属于公司员工,与公司没有劳动合同关系,仅根据其与公司签订的居间协议领取居间报酬,不享有公司工资、保险、福利等待遇。

(三)本办法适用于公司业务部门(营业部)对居间人及其有关事项的管理,居间人在从事居间业务时必须遵守

三、基本原则

(一)公司居间人管理应遵循以下基本原则:

1、合法合规性原则:公司根据国家法律法规和相关政策建立居间人管理办法和业务流程,合规有序地开展居间业务。

2、集中统一性原则:公司指定交易部为日常居间业务归口管理部门,对居间业务实行集中管理,统一协调相关部门。

3、风险隔离的原则:坚持居间人的独立性,建立公司和居间人之间的防火墙,实现两者的有效隔离,防范风险传递。

(二)居间人开展期货居间业务应遵循以下基本原则:

1、合法合规性原则:居间人必须遵守国家法律法规和政策以及公司的规章制度。

2、独立性的原则:居间人与签订《期货经纪合同》的任一方没有隶属或合作关系,居间人既不是投资者与公司订立期货经纪合同的当事人,也不是任一方的代理人,无权在当事人之间的民事活动中表达自己的意志。

3、诚实信用原则:居间人应忠实履行自己的中介义务,积极促进投资者与公司签订期货经纪合同,不得阻挠、妨碍投资者与公司的签约活动,不得损害投资者的合法权益。

4、如实告知的原则:居间人应如实向投资者告知有关签订合同的事项,包括向投资者充分揭示从事期货交易的风险,不得故意隐瞒投资期货的风险或故意扩大投资期货的利益,不得做不实、误导的广告与宣传,不允许进行欺诈活动,不得隐瞒居间身份。居间人在从事居间活动时,应明示自己的居间人身份,协助公司员工告知客户有关《期货经纪合同》签订事项、做好风险揭示和签署居间业务《告客户书》等工作。

5、禁止越权代理的原则:居间人向公司报告订立合同的信息或者提供订立合同的中介服务,无权代理签订《期货经纪合同》,无权代签交易月结单、代理客户下达交易指令和代理客户调拨资金等。

6、保密性原则:居间人应按约定为公司保守商业机密,为投资者保守商业秘密及个人隐私,不得泄露。

(三)居间人开展其他居间业务应遵循以下基本原则:

1、合法合规性原则:居间人必须遵守国家法律法规和政策以及公司的规章制度。

2、诚实信用原则:居间人应忠实履行自己的中介义务,积极促进居间业务的开展,不得损害投资者的合法权益。

3、保密性原则:居间人应按约定为公司保守商业机密,为投资者保守商业秘密及个人隐私,不得泄露。

四、居间人资格管理

(一)居间人应当符合下列基本条件:

1、具有中华人民共和国国籍的自然人或中华人民共和国注册的企业法人或其他经济组织;

2、具有一定经济、金融和期货知识,熟悉期货业务知识的基本规则和法律法规,了解期货交易风险;

3、自然人居间人必须具有完全民事行为能力,能独立承担法律责任;

4、具有良好的职业道德,遵纪守法,没有违法、违规等不良记录,非证券期货市场禁入者;

5、国家法律法规或规范性文件中规定的其他条件。

(二)自然人申请成为公司居间人应向公司提供如下材料:

1居间人协议》

2、本人有效身份证明文件复印件须本人签字)

3、本人收款银行卡(复印件须本人签字)

4、《居间人登记表》(附件一),如实提供从业经历、住址、联系电话等信息;

5公司要求的其他材料。

(三)法人申请成为居间人应向公司提供如下材料:

1居间人协议》

2、法人营业执照副本(复印件加盖公章);

3组织机构代码证副本(复印件加盖公章)

4、税务登记证副本(复印件加盖公章);

5、法定代表人有效身份证明文件复印件须本人签字并加盖公章)

6、法人授权委托书(本人签字并加盖公章)

7法人开户许可证复印件加盖公章)

8法人收款银行信息(含开户行名称、银行账号复印件加盖公章);

9、《居间人登记表》(附件一),如实提供一般法人的基本信息;

10公司要求的其他材料。

“三证合一”后法人居间仅需提供换发后的“三证合一”证件即可,无另行提供法人营业执照副本组织机构代码证副本、税务登记证副本。

(四)居间人影像资料采集要求如下

1、个人居间:头部正面照、身份证正反面和收款银行账户卡原件的扫描件。

2、法人居间:经办人的头部正面照、经办人身份证正反面扫描件、营业执照、组织机构代码证、税务登记证和收款银行信息的扫描件。“三证合一”后的法人居间仅需采集“三证合一”后的证件扫描件即可,无须另行采集法人营业执照副本、组织机构代码证副本、税务登记证副本影像。

居间关系的确认

1、居间人经公司业务部门(交易部、营业部)初步资格核准后签订《居间人协议》,明确居间事项和各自权利义务。

2、公司执行统一的《居间人协议》文本,未经公司许可不得擅自修改,特别约定条款须报公司核准。已签署的居间协议由公司交易部统一保管。

3、公司业务部门(交易部、营业部)及时将《居间人审批表》及居间人的所有材料报送业务主管部门审批,业务主管部门根据公司规定进行审核。

4、居间人应保证向公司提供的所有材料真实、准确、完整,银行账户为本人或本单位的有效账户;居间人联系方式、银行账户等变更,须及时向书面通知公司,由交易部办理变更。

5、居间人若提供虚假信息骗取居间人资格,公司可随时取消其居间人资格、终止居间协议,并有权在业内通报。

六、居间业务管理

1、公司交易部居间客户办理开户手续时,须加强居间人身份告知工作,客户须签署《客户开发确认单》应知晓其所属居间人,并签字确认。

2、居间关系在客户开户时签署《居间确认书》确认居间人客户开户成功后,不再办理居间关系确认

3、客户回访时,公司回访部门应明确要求客户确认其居间人以及是否存在居间人参与代客理财等行为。

4客户认定的居间人只能有一个,居间人客户归属关系一经确认,将不再变更;如需变更应符合监管规定,并经公司主管业务领导审批后,交易部办理。

5、公司(交易部、营业部)建立居间人档案和诚信记录,对居间人及其业务情况进行专项管理。

6、公司(交易部、营业部)应在续签或终止居间协议时对居间人进行评估,并将评估结果提交公司领导审批,根据审批结果确定居间协议的续签或终止。评估内容主要包括:

1)居间人业务开发情况;

2)居间人有无被客户投诉情况;

3)居间人的风险情况。

7、有以下行为的居间人,公司一经发现有权与其单方终止居间协议:

1)违反国家法律法规,受到刑事和行政处罚;

2)违反公司规章制度,损害公司名誉;

3)利用居间人身份直接或变相非法集资或融资;

4)以公司名义设立经营服务网点,为客户提供集中交易场所。

5)有代理客户交易,代签月结单、代客划拨资金行为;

6)未对客户充分揭示期货投资的风险、片面夸大期货投资的收益;

7)泄露公司商业机密和客户隐私;

8)未向客户明示居间人身份。

9)其他违反法律、法规及有关规章制度的行为

8、居间人如需提前解除居间协议的,需书面通知公司并经公司书面确认。

、《居间人协议》终止

1、《居间人协议》有效期内,居间人和公司依据自身意愿单方面申请终止协议,但需提前十五个工作日向对方提出,经协商一致后方可终止。

2、在开展居间业务过程中,居间人违反《居间人协议》相关内容和居间人承诺行为准则之一的,公司有权单方面解除《居间人协议》并有权进行责任追究。

3、在开展居间业务过程中,居间人若存在挂名居间、代领报酬等禁止性行为以及居间人提供不真实的材料、发票、凭证等,公司有权立即终止《居间人协议》并保留追索权。

4、《居间人协议》期限届满后,公司连续三个月以上无法与居间人取得有效联系,公司有权以书面或公告(居间人联系方式变更或无法送达的情况下)方式通知居间人协议终止

5、居间人未按期参加公司组织的居间人培训,告知后仍拒绝参加,导致公司无法对居间人进行有效监督管理的,视为居间人放弃居间资格,《居间人协议》自动终止。

6、因居间人或其居间客户原因发生的风险事件对公司造成负面影响或经济损失的,公司有权随时终止《居间人协议》

八、居间报酬

1、居间报酬是公司根据签字生效的《居间人协议》客户开发确认单居间人支付的报酬。

2、居间报酬按照居间人向公司介绍业务所产生的收入依比例计提。

3、居间报酬应为业务收入扣除所有规定费用的净额与计提比例的乘积。

4、居间人应得居间报酬为按国家规定扣缴相关税收后实际支付金额公司代扣代缴居间人的相关税费。

5、居间报酬计提比例公司交易部报公司主管领导审批后确定,在《居间人协议》予以明确,居间报酬按照前述的《居间人协议》执行。

6、公司交易部将核算后上月居间报酬数据,提交公司财务部审核,并办理居间报酬发放申请手续。

7、支付居间报酬时,居间人的银行账户仅限一个本人或本单位的同名账户,居间人提供的银行账户应符合公司要求。

九、居间人培训

1、居间人日常培训采用组织现场集中统一培训或向居间人发送培训资料相结合的方式。

2、公司指定专门的部门负责居间人培训。

3、对于无故拒绝参加培训或无法取得有效联系的居间人,公司对其无法有效开展居间人监督管理的,公司按照本办法规定给予处理。

十、附则

本办法自发布之日起执行,此前发布的《居间人管理办法》自本办法下发之日起不再执行。

附件:

1、居间人登记表

2、《居间人协议》审批表

3、客户开发确认单

  

附件一

居间人登记表

 

个人申请人基本信息                              

姓名

 

身份证号码

 

联系电话

 

手机

 

Email

 

学历

 

是否具有期货从业资格

 

通讯地址

 

邮政编码

 

居住地址

 

邮政编码

 

开户行

(详细到支行)

 

本人银行帐号

 

法人申请人基本信息

单位名称

 

单位性质

 

营业执照号

 

税务登记号

 

机构代表人

 

注册资本

 

经营范围

 

组织机构代码

 

注册地址

 

邮政编码

 

办公地址

 

邮政编码

 

联系人

 

联系人Email

 

联系人电话

 

联系人手机

 

开户行

 

公司银行帐号

 

授权代理人姓名

 

身份证号码

 

联系电话

 

手机

 

Email

 

通讯地址

 

邮政编码

 

居住地址

 

邮政编码

 

                                                                                                           

                                            填表人:

                                     章:                  

                                            

附件二            

《居间人协议》审批表

 

   

和融期货有限责任公司

   

 

身份证号/注册号

 

住所/经营地址

 

联系电话

 

开户银行/账号

 

经办部门

   

 

首席风险官

    

 

相关领导

   

 

总经理

 

 

附件三

客户开发确认单

 

和融期货有限责任公司:

本人/单位________________________,身份证号码/组织机构代码证号码为_________________ _,所开立的期货资金账户号为____________

本人/单位在此确认:本人/单位在贵公司开户确系公司市场开发人员/公司员工/居间人________________介绍所致。

 

特此确认

 

        客户签章:_________________       

                                

 

 

      和融期货经办人签字:_______________

                                  

 

营业网点

和融期货有限责任公司

公司地址:天津市和平区郑州道18号港澳大厦103,201-1,201-2,302-1,302-2

公司邮箱:hrqhgs@hrqh.com

公司传真:022-23330070

咨询电话:022-59780722/59780725