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“非法集资”典型案例汇编
【案例一】温州女老板非法集资炒期货 亏空4亿被判死刑
2013年5月15日,温州市中级法院一审对原温州鑫富投资咨询有限公司执行董事兼总经理林海燕(女,39岁)以其犯集资诈骗罪判处死刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。责令退赔其违法所得人民币4.28343亿元返还相关被害人。该案系温州市涉案金额最大的集资诈骗案。
法院审理查明,林海燕于2007年开始向他人集资投资期货。发生巨额亏损后,她隐瞒真相,虚构炒期货很赚钱的假象,以委托炒期货利润共享、风险分担的形式,或虚构运作公司上市、打新股、银行拉存等项目需要巨额资金,承诺本金无风险,以高息或高回报率为诱饵,陆续向朋友、同事、同学、老师、亲戚、邻居以及他们介绍的不特定对象继续非法集资,部分用于前期集资款还本付息、支付回报,部分继续用于炒期货、股票。随着亏损数额和利息、回报支出的不断增加,林海燕继续虚构事实,隐瞒真相,拆东墙补西墙,直到2011年10月下旬因资金无法周转而案发,累计向他人非法集资6.4亿余元,实际骗取集资款不能归还数额4.28亿多元。
法院认为,林海燕的行为已构成集资诈骗罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失,鉴于其集资诈骗不能归还的数额特别巨大,骗取的资金没有用于生产经营活动,而是进行个人高风险投资造成严重亏损,且犯罪涉及面广,给众多被害人造成无可挽回的经济损失,犯罪情节特别严重,社会危害极大,应依法严惩,故作出如上判决。
【案例二】一银行客户经理因非法集资被批捕 炒期货亏1.6亿
 “把钱借给江经理去投资,100万元每天至少能拿到1000元利息。”近几年,一些在江苏省常州市武进区一带做生意的人都听过“江经理”的名号,为了让手头闲置的资金获得更高的收益,先后有20余人把钱借给“江经理”,让其帮自己“理财”。
然而,让出借人没想到的是,从2007年担任某银行客户经理至案发,8年间,“江经理”利用职务之便非法集资,造成了高达2.1亿元的损失。日前,江某已被武进区检察院以涉嫌集资诈骗罪批准逮捕。
同一天多人报案,称被骗取巨额资金
2015年2月5日,常州市武进区横山桥派出所接到当地一家房地产开发公司老板周某的报警电话,称自己被某银行客户经理江某骗去了好几百万元的资金,引起了公安机关的高度重视。同一天内,公安机关又接到了陈某等二人的报案电话,均称江某欠了自己很多钱还不上。
2月6日凌晨,江某主动来到了派出所交代:“我借了很多钱,算上利息大概有4个亿,除了支付利息和还掉了一部分外,其他的钱基本上都因炒期货亏光了,肯定是还不上了,我到这里来就是打算和大家摊牌了。”公安机关当即决定立案侦查。
据了解,江某今年47岁,常州武进人,在武进某银行任客户经理已8年。据武进区检察院承办检察官冯伟介绍:“江某2007年到该银行担任信贷员后,对外称客户经理,主要工作就是吸收存款、发放贷款。2009年左右开始,江某开始利用自己的工作便利,以支付高息方式向一些客户借款用于帮他人临时转贷及做承兑汇票贴现生意,从而赚取利息差。”
  炒期货不断亏损,为翻本借更多钱
2011年开始,由于利息高、还本付息及时,“江经理”名头已经打响,一些原本和江某不认识的公司负责人以及财务人员甚至主动托熟人要求将手头的闲散资金借给江某,江某也是来者不拒。钱到手后,他又开始炒期货。对于为什么要借钱炒期货,江某解释道:“资金多了,固定开销也大,有时候资金只是闲置,我还是要每天支付巨额利息给借款人。为赚更多钱,在没有客户需要转贷时,我开始用借来的钱投资期货市场。”
进入期货市场后,江某就一直亏损,仅2011年就亏损了400余万元。因为期货交易风险很高,但是一旦盈利收益也很大,江某巨亏之后为了翻本,只好不断借钱再投入到期货市场。
直到今年1月,江某都没有停止在期货上的投入。由于操作期货的亏损,江某渐渐没钱偿还高额利息,为了翻本,只好继续高息借款,将这些巨款用于炒期货及支付前期集资的本息,“雪球”越滚越大。经查,江某使用多人身份证,在6个期货公司开立了7个期货交易账户,2012年累计亏损2230万元,2013年累计亏损8714万元,2014年累计亏损4788万元,2015年累计亏损179万元,总亏损约1.6亿元。
今年年初,一些借款人开始发现不对劲,纷纷要求拿回本金和利息。江某的资金实在周转不下去了,名下多处房产也已经出售变现用来还款。
2月5日当天,办完女儿婚事的江某选择和几位主要借款人坦白,几位借款人随即报案。据了解,被害人中不少人是公司老总,也有企业财务人员,人数多达20余人,被骗的最大一笔资金达数千万元。
集资诈骗手段有规律可循,检察官提醒大家谨防上当
据检察官冯伟介绍,江某夫妻俩在常州属于高收入人群,江某本人年薪20余万元,妻子做保险销售,年收入50余万元,有上千万元家产。夫妻俩的工作与家庭收入很容易让人对其产生信任,许多借款人正是了解到江某夫妻俩是“本地成功人士”,外加有高额利息可得,才会纷纷借款给他。
与此同时,检察官还提醒大家:近几年来,集资诈骗这类犯罪呈上升趋势,涉案的金额也越来越巨大。其实这类案件往往有迹可循,大家只要牢记高额的回报后面,往往伴随着高额的风险,遇到有人向自己借钱并承诺给自己高息时,一定要保持冷静,防止上当受骗。
【案例三】P2P网络借贷非法集资2600万 两负责人皆获刑
利用P2P网络借贷非法集资2600余万,造成202名投资注册用户损失640余万元。近日,淄博博山区人民法院以非法吸收公众存款罪,依法分别判决被告人朱某、胡某有期徒刑四年六个月、四年。
  承诺月息2.9%,引来众多投资人
据了解,两被告人通过预谋决定以经营P2P网络借贷平台的方式非法吸收公众存款。两人先成立了淄博润禾经济信息咨询有限公司作为载体,随后通过互联网等方式向社会公众宣传、推广其“P2P借贷投资模式”,并以提供资金借贷中介服务为由,承诺月息高达2.9%以上的高额回报,来吸引投资人。
据介绍,两人通过美E贷网络借贷平台,由投资人通过第三方支付平台或者银行直接转账等方式,将投资款汇入被告人胡某个人账户。根据被告人朱某的安排,由胡某实际管理全部资金,朱某负责联系借款人和安排放贷。两被告人在近一年的时间内,非法吸收430名投资注册用户存款共计人民币2697万余元,造成202名投资注册用户本金损失共计643万余元。被告人朱某于庭后退缴赃款10万元。
根据有关规定,两被告人从事的美E贷网络借贷业务并非单纯提供金融信息咨询,而是一项金融业务活动,应依法经过国家金融主管部门批准或备案并接受监督。两被告人在实际经营过程中,并未遵守通行的P2P网络借贷规则,其深度参与资金流通,擅自吸收、归集投资人的资金到自己的账户,形成资金池,自行控制、支配吸收来的投资资金,本质上属于从事非法金融业务活动。其行为给出借人的投资带来巨大金融风险,严重侵害了国家的金融秩序,依法应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
博山区人民法院依法审理该案后于2016年5月26日作出判决:被告人朱某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年六个月,并处罚金人民币三十万元;被告人胡某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币二十万元;继续追缴或责令被告人朱某、胡某退赔202名受害人人民币633万余元。
网络借贷盛行,缺乏有效监管
据了解,这是淄博首起审结的利用P2P网络借贷进行非法集资案件,P2P网络借贷于近年非常盛行,但缺乏相应的金融市场规范和有效监管,出现了“快、偏、乱”的现象,给不法分子提供了可乘之机。
法官提醒,普通公民如果打算通过P2P网络借贷平台进行投资,应当慎重对待,在投资之前,应当对要选择的P2P网络借贷信息中介机构进行全面考察,可以对照国家最新颁布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》的相关规定,核对该机构是否符合相关规定,有没有该《办法》中第十条规定的禁止从事的活动和情形。一旦发现异常,应果断停止投资或要求撤资,并及时向国家金融监管部门报告。
【案例四】北方某股权投资基金非法集资案例
北方某股权投资基金公司成立于2010年7月,之后,该公司在互联网上散布“公司有某县政府特批免5年的税;享有政府推荐项目的优先选择权;享有托管银行10倍的支持,正常情况下银行对被托管企业的支持是3-5倍,国外是10倍;县政府将拥有的一块5800亩的土地全权交给该公司清理、包装、挂牌上市、出售”等虚假信息,以投资理财为名,以高息为诱饵非法吸收公众存款。截至案发,涉案金额高达12.78亿元,涉及全国30个省市的8964名投资者。 
经当地公安机关调查,该公司串通会计师事务所,出具虚假验资报告,进行工商注册;违反股权投资基金不能面向公众招募的有关规定,在互联网上向公众散布信息;采用虚假宣传的方式,捏造事实,欺骗社会公众;承诺高额固定回报,月息6%至10%不等;且尚未形成投资收益,提前向涉案群众返款。
目前,该案已处置完毕。主犯韩某某以非法吸收公众存款罪、虚报注册资本罪,被判处有期徒刑10年,并处罚金100万元;其他犯罪嫌疑人分别判处一年以上、七年以下有期徒刑,共处罚金324万元。所有涉案人员均已开始服刑。
针对当前与非法私募基金活动有关的各类刑事案件屡有发生、被害人人数众多等情况,我们提醒投资者进行投资时,应当充分了解私募基金的登记备案、募集资金、投资运作等是否符合《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等相关法律法规的规定,不要被虚假宣传所迷惑,应当提高防骗识骗能力,谨慎投资,防患于未然。
【案例五】代人炒期货 非法集资14亿元
2013年3月5日上午10时,备受关注的咸阳市李春非法集资诈骗案在咸阳市中级人民法院一审开庭审理,卷宗多达88册,百余群众旁听了该案审理。
本案被告人李春,女,汉族,1970年3月17日生,系咸阳市秦都区吴家堡街道办事处保洁员、咸阳市新生活美容美体有限公司法定代表人。2010年4月17日,因涉嫌非法吸收公众存款被咸阳市公安局刑事拘留,同年5月25日经咸阳市检察院批准被依法逮捕。
经检察机关依法审查查明:2000年起,被告人李春以帮助他人进行期货投资为由,非法吸收他人资金。李春对前来询问期货投资情况的人,隐瞒自己期货交易的真实情况,并对部分人许诺除期货交易可能产生的利润外,每年按投资额付给6-10%的利息,以此欺骗委托人投资以吸收资金。期间,还以验资需要等名义,向他人借款。
从2000年开始非法吸收资金截至2010年3月,李春以帮助他人进行期货投资为由,先后累计收取他人委托投资近14亿元,累计给客户转出委托投资13余亿元,转出相关借贷、垫付资金5700余万元,造成136人亏损1.4余亿元。案发后,公安机关追回被骗钱款5400余万元。
公诉机关认为,被告人李春以非法占有为目的,以帮助他人代炒期货和期货验资急需资金为由,虚构事实、隐瞒真相,非法集资数额特别巨大,其行为侵犯了他人合法的财产权利,已触犯《中华人民共和国刑法》之相关规定,犯罪事实清楚,证据确实充分,应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。
 
 
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